NOOZUP

Download NOOZUP
App Store Play Store
หมวด: Business

ผ่ากลยุทธ์ธุรกิจหลักทรัพย์ สู้ศึก Tech Disruption

  • 0
  • 0
การเงินธนาคาร

ธุรกิจหลักทรัพย์เผชิญความท้าทายจากการเปลี่ยนแปลงด้านเทคโนโลยี อีกทั้งยังกดดันค่าคอมมิชชั่นให้ลดลง ด้านผู้ประกอบเร่งพัฒนานวัตกรรมและเทคโนโลยีตอบโจทย์นักลงทุน หวังดันรายได้จากการให้คำแนะนำและบริการ


ผ่ากลยุทธ์ธุรกิจหลักทรัพย์

สู้ศึก Tech Disruption

นายกัมพล จันทวิบูลย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จำกัด ( SCBS) เล่าถึงภาพรวมของธุรกิจหลักทรัพย์ว่า พัฒนาการของธุรกิจหลักทรัพย์สามารถแบ่งออกเป็น 3 ยุคหลักๆ ได้แก่ 1.ยุคโบราณ ซึ่งเป็นยุคที่ใช้คนเป็นหลัก ต่อมาเป็นยุคออนไลน์ โดยประเทศไทยยังอยู่ในยุคนี้ และปัจจุบัน มีบางประเทศไปถึงยุคข้อมูล (Data) ซึ่งเป็นยุคที่บริษัทหลักทรัพย์สามารถเรียนรู้พฤติกรรมนักลงทุนและสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตรงตามใจนักลงทุนแบบส่วนบุคคลได้ โดยสหรัฐฯ เข้าสู่ยุคนี้ตั้งแต่ปี 2553

ทั้งนี้ การเข้ามาของเทคโนโลยีส่งผลให้ค่าคอมมิชชั่น (Commission Fee หรือ ค่าคอมฯ) ปรับตัวลดลงอย่างมาก ทำให้ธุรกิจหลักทรัพย์จำเป็นต้องปรับตัว จากเดิมที่รายได้หลักของธุรกิจคือรายได้จากค่าคอมฯ แต่ปัจจุบัน รายได้หลักของธุรกิจมีแนวโน้มที่จะเป็นรายได้จากการให้คำแนะนำและบริการมากขึ้น

โบรกเกอร์รายใหญ่อย่าง Chaeles Schwab ที่สหรัฐฯ ประกาศเก็บค่าคอมฯ เป็น 0 ดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจากมีคู่แข่งที่เป็นบริษัทฟินเทค Robinhood ซึ่งก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2556 สามารถให้บริการซื้อ-ขายหุ้นสหรัฐฯ และหุ้นฮ่องกงได้ฟรี ทำให้โบรกเกอร์อื่นจำเป็นต้องปรับตัว

โดยกลยุทธ์ธุรกิจหลักทรัพย์ของ Chaeles Schwab คือให้บริการซื้อขายหุ้นและอนุพันธ์ด้วยค่าคอมฯ 0 ดอลลาร์สหรัฐฯ แต่หากนักลงทุนต้องการคำแนะนำ หรือต้องการอ่านบทวิเคราะห์ จำเป็นต้องจ่ายค่าบริการรายเดือน

ด้านกลยุทธ์ธุรกิจหลักทรัพย์ของ Robinhood คือให้บริการซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ และหุ้นฮ่องกงด้วยค่าคอมฯ 0 ดอลลาร์สหรัฐฯ แต่บริษัทก็ยังสามารถทำกำไรได้ดี โดยรายได้หลักมาจากเงินกู้บัญชี Margin โดยบริษัทใช้เทคโนโลยีรวมบัญชี Cash Account บัญชี Cash Balance และบัญชี Margin อยู่ในบัญชีเดียวกัน ทำให้บริษัทรู้พฤติกรรมการลงทุนของนักลงทุนทั้งหมดและสามารถนำเสนอเงินกู้บัญชี Margin ได้ทันที

และบริษัทให้บริการทางการเงินยักษ์ใหญ่อย่าง Morgan Stanley ก็มีการปรับตัวเพื่อให้ก้าวทันเทคโนโลยี โดยมีการพัฒนาปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่เรียกว่า Next Best Action เป็นเทคโนโลยีที่ให้คำแนะนำลูกค้าว่าในอนาคตควรจะทำอะไร โดยเทคโนโลยีนี้จะคำนึงว่า วันนี้เราควรคุยกับลูกค้าคนไหน คุยเรื่องอะไร และคุยอย่างไร ซึ่งระบบจะประมวลผลอัตโนมัติ ไม่เพียงแต่คำแนะนำด้านการลงทุนเท่านั้น แต่สามารถเสนอคำแนะนำอื่นๆ ได้อีกด้วย เช่น คำแนะนำร้านอาหารที่เหมาะสมที่จะพาคุณพ่อไปรับประทานอาหาร เป็นต้น

อย่างไรก็ตาม ทางฝั่งจีน ก็มีแพลทฟอร์มออนไลน์ที่ให้บริการบริหารความมั่งคั่ง (Online Wealth Management Platform) ที่มีชื่อว่า Lufax ซึ่งเป็นบริษัทย่อยของ Ping An Insurance สามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตรงตามความต้องการของลูกค้าได้ อีกทั้งมีการใช้เทคโนโลยีที่สามารถแบ่งหุ้นนอกตลาด (Private Equity) ที่มีขนาดใหญ่ให้มีขนาดเล็กลง และนำมาขายให้กับลูกค้ารายย่อย พร้อมกับสามารถซื้อขายได้ตลอดเวลา

สำหรับ บล.ไทยพาณิชย์ ได้ตระหนักถึงการเข้ามาแทรกแซงของเทคโนโลยีพร้อมรองรับการเปลี่ยนแปลงปรับตัววางกลยุทธ์ ด้วยการสร้างกระบวนทัศน์ใหม่ โดยการเน้นบริการที่สร้างความสะดวกสบายให้กับลูกค้าในทุกขั้นตอนของการใช้บริการตั้งแต่การเปิดบัญชีจนถึงการซื้อขาย ภายใต้แนวความคิด “Easy & Smart” มุ่งให้ความสำคัญกับความต้องการของนักลงทุนเป็นหลักและเสริมสร้างประสบการณ์ที่ดีให้แก่ลูกค้า

นอกจากนี้ได้มีการลงทุนด้านไอทีอย่างต่อเนื่องเพื่อยกระดับรากฐานทางเทคโนโลยีขององค์กร โดยมีการพัฒนาระบบลงทุนที่สามารถลงทุนได้ในทุกผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น ตราสารอนุพันธ์ หุ้นต่างประเทศ กองทุนต่างประเทศ เงินตราต่างประเทศ ตราสารอนุพันธ์ที่มีความซับซ้อน และสินทรัพย์ทางเลือก เช่น Private Equity เป็นต้น เพื่อส่งมอบประสบการณ์การลงทุนที่ทันสมัยให้กับลูกค้า รวมถึงวางตัวแอพพลิเคชั่น EASY INVEST ให้เป็นระบบการซื้อขายที่เข้าถึงง่ายตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า

โดยในช่วงแรกสามารถซื้อขายกองทุนรวม และตราสารหนี้ ทั้งแบบ DIY และ Automated Service  ได้แก่ Robo Advisor บริหารพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติด้วยสมองกลอัจฉริยะ หรือ AI (Artificial Intelligence) เป็นรายแรกในไทย เพื่อให้ผู้ลงทุนบรรลุเป้าหมายการลงทุนได้ง่ายขึ้น และกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อให้รองรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น เช่น กองทุนรวมต่างประเทศ เป็นต้น นอกจากนี้ บริษัทยังดำเนินการสร้างทีม Wealth Research เพื่อให้คำแนะนำด้านการลงทุนที่เป็นประโยชน์ ครอบคลุมทุกผลิตภัณฑ์ทางการเงินอีกด้วย

Related Content

Recommended by NoozUP

Apple Store Play Store